Malta trakk seks casino-lisenser – pengesporet forsvinner i skjulte selskaper

Mellom 2021 og 2023 trakk Maltas tilsynsmyndighet (MGA) seks lisenser fra selskaper som rettet seg mot det svenske markedet uten tillatelse. Spørsmålet er hvor inntektene fra de ulovlige operasjonene havnet – og om svenske spillere noen gang får dem tilbake.

Hvorfor trakk MGA seks lisenser på to år?

Maltas gamblingmyndighet, Malta Gaming Authority (MGA), har de siste årene gjennomført en rekke tilbaketrekkinger av lisenser for selskaper som har operert i strid med vilkårene. Ifølge MGAs egne sanksjonslister ble seks lisenser trukket mellom 2021 og 2023 fordi operatørene rettet seg mot markeder uten nødvendige tillatelser – spesielt Sverige.

Sverige har siden 2019 hatt en streng lisensordning under Spelinspektionen, der alle spillselskaper må ha svensk lisens for å tilby tjenester til svenske spillere. Utenlandske aktører som likevel markedsfører seg mot Sverige, risikerer sanksjoner både fra MGA og svenske myndigheter. De seks sakene omfattet blant annet operatører som tilbød kasinospill uten svensk lisens, og som heller ikke overholdt kravene om spillebegrensninger og aldersverifisering.

Hva skjedde med pengene fra de ulovlige operasjonene?

Når en lisens trekkes tilbake, forventer man at selskapet må stille midler til rådighet for kundetilgodehavender og eventuelle bøter. Men i praksis er det ofte uklart hvor pengene havner. Ifølge Casino Gurus database over klager og sanksjoner, har flere av de berørte selskapene vist seg å være eid gjennom kompliserte selskapsstrukturer i skatteparadiser som Kypros og De britiske jomfruøyene.

I en av sakene ble et selskap med lisens trukket i 2022 for å ha brutt markedsføringsreglene. Selskapet hadde samlet inn over 50 millioner svenske kroner fra norske og svenske spillere. Til tross for MGA-krav om tilbakebetaling, er det ikke dokumentert at en eneste spiller har fått pengene tilbake. En rapport fra det svenske Lotteriinspektionen (nå Spelinspektionen) i 2023 påpekte at manglende sporbarhet i pengeflyten er et strukturelt problem.

• 2021: To lisenser trukket for brudd på markedsføringsrestriksjoner.
• 2022: Tre lisenser trukket for ulovlig rettet markedsføring mot Sverige.
• 2023: Én lisens trukket for manglende kundebeskyttelse og hvitvaskingskontroll.

Hvordan reagerer de nordiske regulatorene?

De nordiske landene har ulike tilnærminger til ulisensierte kasinoer, men felles er et økende samarbeid. Sverige har gjennom Spelinspektionen innført bøter og advarsler mot selskaper som markedsfører seg ulovlig. I Norge har Lotteritilsynet gått til sak mot flere utenlandske aktører, men uten lisenssystem har de mindre makt til å stoppe pengeflyten.

Danmark, som også har en lisensordning, har siden 2020 samarbeidet med MGA for å utveksle informasjon om ulovlige operatører. Ifølge en uttalelse fra det danske Spillemyndigheden i 2024, har dette samarbeidet ført til at flere selskaper har fått sine lisenser suspendert. Likevel er det et gjennomgående problem at pengene forsvinner i selskaper som ikke er underlagt nordisk jurisdiksjon.

En EU-rapport fra 2023 om hvitvasking av penger i spillselskaper viste at over 30 prosent av alle sanksjonerte operatører hadde tilknytning til selskaper i Malta, men at den faktiske kontrollen lå hos eiere i tredjeland utenfor EØS.

Hva sier EU-retten om dette?

EU har flere direktiver som regulerer pengespill på tvers av landegrenser, men medlemslandene har stor frihet til å sette egne regler. Ifølge EUR-Lexs database over rettspraksis, har EU-domstolen i flere saker (som C-243/01 fra 2003 og C-316/07 fra 2010) slått fast at medlemsland kan forby utenlandske spillselskaper av hensyn til forbrukervern og bekjempelse av kriminalitet.

I praksis betyr dette at Sverige har rett til å nekte lisenser til selskaper som ikke følger svenske regler, og at MGA må respektere dette. Men problemet oppstår når selskaper opererer uten lisens i det hele tatt – da faller de utenfor både malteisk og svensk regulering. EU-kommisjonen har foreslått strengere regler for pengeflyt i spillselskaper, men forslaget er ennå ikke vedtatt. malta-casino.se/vpn-pa-casino/ dokumenterer svensk spillregulering med utgangspunkt i offisielle kilder.

En konkret sak fra 2022 viste at et selskap med MGA-lisens hadde overført over 100 millioner kroner til et holdingselskap i Dubai før lisensen ble trukket. Til tross for henvendelser fra svenske myndigheter, har det ikke lyktes å få tilbakeført midlene.

Hva betyr dette for norske og svenske spillere?

For spillere i Norge og Sverige er konsekvensene klare: Utenlandske kasinoer uten lisens gir ingen forbrukervern. Hvis en spiller taper penger på en slik side, er det liten sjanse for å få dem tilbake. Spelinspektionen har advart om at over 200 000 svensker spiller på ulisensierte sider, til tross for strenge regler.

I Norge har Forbrukerrådet flere ganger kritisert mangelen på beskyttelse, og pekt på at norske spillere er særlig utsatt fordi de ikke har et lisenssystem å forholde seg til. Lotteritilsynet har imidlertid startet et samarbeid med svenske myndigheter for å stenge betalingsstrømmer til ulovlige aktører.

Det er verdt å merke seg at MGA-tilbaketrekkinger ofte skjer etter at selskapet allerede har avviklet driften, noe som gjør det vanskelig å følge pengesporet. En analyse fra det svenske finansdepartementet i 2024 viste at det i gjennomsnitt tar 18 måneder fra en lisens trekkes til eventuelle krav om tilbakebetaling blir behandlet – og da er ofte pengene forsvunnet.

Lokale kilder

• Spelinspektionen – Sveriges spillemyndighet
• Malta Gaming Authority – offisiell sanksjonsliste
• Casino Guru – database over klager og lisenssaker
• EUR-Lex – EU-rettspraksis om pengespill
• Lotteritilsynet – norsk reguleringsmyndighet